Zamów niezbędny produkt lub usługę u ulubionego dostawcy.

Z nami możesz odroczyć dowolną płatność lub rozłożyć ją na raty w trybie ekspresowym!

Zamów produkt lub usługę u dostawcy.

Z nami możesz odroczyć dowolną płatność lub rozłożyć ją na raty w trybie ekspresowym!

Wystawiasz faktury stałym klientom? Nie czekaj na gotówkę!

Weź faktoring online z ubezpieczeniem GRATIS.

Wystawiasz faktury stałym klientom?

Nie czekaj na gotówkę! Weź faktoring online z ubezpieczeniem GRATIS.

Szybka gotówka z wystawionej faktury? Z nami to możliwe!

Ekspresowe finansowanie pojedynczych faktur nawet do 250 tys. zł.

Szybka gotówka z faktury? To możliwe!

Ekspresowe finansowanie pojedynczych faktur nawet do 250 tys. zł.

Limit faktoringowy – na co zwracać uwagę podpisując umowę faktoringową

Dodane: 16 kwietnia 2018

Faktoring jest doskonałym rozwiązaniem dla przedsiębiorców, którzy udzielają odbiorcom kredytów kupieckich i z tego powodu borykają się z brakiem środków obrotowych. Jeżeli przedsiębiorca podjął już decyzję i zamierza wdrożyć to finansowanie w swojej firmie warto, aby właśnie teraz pochylił się nad najistotniejszymi składnikami umowy faktoringowej.
 

Spis treści:

 

Czym właściwie jest limit faktoringowy?

 
Limit faktoringowy to kryterium przyznawania finansowania. Podstawowe pojęcia, z którymi warto się zaznajomić to limit globalny, sublimity i limit koncentracji.
 
Limit globalny wyznacza granicę finansowego zaangażowania faktora i jest niezależny od sumy limitów przyznawanych na poszczególnych odbiorców klienta. Z kolei sublimity przyznawane poszczególnym odbiorcom faktoranta oznaczają maksymalną kwotę jaką faktor wypłaci faktorantowi tytułem finansowania danego odbiorcy. Limit globalny może być niższy od sumy sublimitów przyznanych odbiorcom. Przykład: faktor udzielając finansowania faktorantowi przyznaje jego 4 odbiorcom limity po 100.000 zł oraz limit globalny w wysokości 300.000 zł.
 

Limit faktoringowy a wysokość obrotów

 
Aby finansowanie faktoringowe przynosiło maksymalne korzyści firmie limit powinien być dostosowany do wysokości obrotów jakie przedsiębiorstwo ma z odbiorcami zgłaszanymi do finansowania.
 
Przyznanie zbyt wysokiego limitu może się bowiem wiązać z koniecznością ponoszenia wyższych kosztów finansowania, nieadekwatnych do bieżących potrzeb. Z kolei zbyt niski limit oznacza dla przedsiębiorców niedostateczne wykorzystanie obrotów z odbiorcami dla poprawy płynności finansowej. W praktyce przedsiębiorca po przekroczeniu sublimitu nie otrzymuje już środków za kolejne przekazywane faktury, a tym samym cześć środków z faktur jest zamrożona.
 
 
Sprawdź także!

 

Zmiana wysokości limitu

 
Warto wiedzieć, że nawet w trakcie trwania umowy możliwa jest zmiana wysokości limitu. Na przykład podwyższenie sublimitów jest możliwe, kiedy faktor nabywa pozytywnego doświadczenia we współpracy z odbiorcami faktoranta. Podstawą do zwiększenia limitu jest też zwiększenie obrotów klienta z jego odbiorcami.
 
Trzeba jednak pamiętać, że większość faktorów nalicza dodatkową opłatę z tytułu zwiększenia limitów. Przedsiębiorcy powinni ponadto wiedzieć, że tylko cześć faktorów, oceniając realizację umowy i poziom limitów, występuje z propozycją podwyższenia limitu faktoringowego, dlatego w tym zakresie zawsze wskazana jest inicjatywa samego faktoranta.
 
 
Czytaj także:

Potrzebujesz Rady?

Zobacz naszą ofertę

Zobacz pozostałe porady

Zatory płatnicze w branży TSL

Zatory płatnicze w branży TSL. Czy faktycznie można uniknąć tego problemu?

Zatory płatnicze w branży TSL powstają głównie przez długie terminy płatności. Jak spedytorzy i przewoźnicy mogą sobie z nimi radzić? Czy oprócz skonto mają inne możliwości?

Czytaj więcej
Wskaźniki i analiza rentowności przedsiębiorstwa

Analiza i wskaźniki rentowności

Wskaźniki rentowności pozwalają dokonać oceny kondycji finansowej przedsiębiorstwa. Dowiedz się czym są wskaźniki takie jak ROS, ROA i ROE oraz, jak je obliczyć i interpretować.

Czytaj więcej
Weksel in blanco - co to jest i jak go wykorzystać

Weksel in blanco – czym jest i jak go wykorzystać?

Weksel in blanco to rodzaj papieru wartościowego - dowiedz się, w jakich sytuacjach warto go stosować, jakie informacje powinien zawierać oraz jak go uzupełnić, aby nie narazić się na jego unieważnienie.

Czytaj więcej