Faktoring online
z gwarantowaną wypłatą
Podpisz umowę i od razu otrzymaj zaliczkę. Bez czekania na cesję!
Do 150 000 PLN bez weksla Wypłacamy 100% zaliczki przelewem ekspresowym Ubezpieczenie odbiorców gratisWypełnij bezpłatny wniosek
Zyskaj stały dostęp do gotówki i gwarantowaną zaliczkę!
Jak działa faktoring?
Ty wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności, a my płacimy Ci za nie wcześniej. Następnie Twój kontrahent oddaje należność w terminie spłaty faktury bezpośrednio nam.
Korzystając z faktoringu, podpisujesz umowę współpracy i otrzymujesz dostęp do Strefy Klienta. To właśnie tam szybko i wygodnie możesz zgłaszać faktury do finansowania bez konieczności wysyłania kolejnych wniosków.
Standardowa kwota limitu wynosi od 50 000 PLN do 1 000 000 PLN lub od 12 000 do 250 000 EUR, w zależności od potrzeb Twojej firmy. Z raz przyznanego limitu możesz korzystać bez żadnych dodatkowych formalności, a środki które otrzymasz ze sprzedaży faktur, możesz przeznaczyć na dowolny cel.
Interesuje Cię faktoring na wyższą kwotę? Mamy też taką możliwość – poinformuj o swoim zapotrzebowaniu doradcę klienta.
Czym wyróżnia się nasza oferta faktoringu?
Indywidualne wsparcie doradcy klienta
Masz pewność, że nasz faktoring spełnia Twoje indywidualne potrzeby – z łatwością dopasujesz kwotę limitu, zakres usług dodatkowych, a nawet sposób podpisania umowy.
Bezpłatne ubezpieczenie transakcji
Nie musisz się martwić, że Twój kontrahent stanie się niewypłacalny i nie będzie w stanie uregulować swoich zobowiązań. Jeżeli korzystasz z faktoringu online, ubezpieczenie należności otrzymujesz w pakiecie.
Gwarantowana zaliczka na start
Tuż po podpisaniu umowy, otrzymasz od nas zaliczkę powitalną, byś mógł korzystać ze środków jak najszybciej. Bez czekania, aż kontrahent podpisze cesję! Formalnościami związanymi z cesją zajmiemy się później.
Monitoring należności
Nie tracisz czasu na kontrolowanie terminów spłat faktur – robimy to za Ciebie. Doradzamy też, jak zabezpieczyć Twoje transakcje dzięki korzystaniu z odpowiednich dokumentów sprzedaży.
Kalkulator
Twój miesięczny koszt netto
Jaki sposób rozliczeń będzie dla mnie korzystny – abonamentowy czy stawkowy?
Możesz rozliczać się z nami wg abonamentu lub stawki procentowej.
W abonamencie płacisz co miesiąc stałą kwotę za korzystanie z faktoringu, niezależnie od wartości sfinansowanych faktur (wykorzystanego limitu).
Jeśli wybierzesz faktoring online z opcją rozliczania się w stawce procentowej, płacisz ustalony procent od wysokości wykorzystanego w danym miesiącu limitu.
W wyborze najbardziej opłacalnej dla Ciebie formy rozliczeń pomoże Ci doradca klienta, z którym omówisz sytuację Twojej firmy (np. liczbę kontrahentów, częstotliwość wystawianych faktur) i ustalicie też wstępny koszt faktoringu. Dokładną kwotę poznasz przed podpisaniem umowy.
Jak wybrać optymalną wysokość limitu?
Oszacuj kwotę, uwzględniając fakt, że po każdorazowej spłacie faktury limit się odnawia.
Jeżeli miesięcznie wystawiasz faktury na kwotę 100 000 PLN z terminem płatności 60 dni, to optymalna będzie dla Ciebie kwota 200 000 PLN.
Analogicznie postępuj przy ustalaniu limitów na poszczególnych odbiorców. Jeżeli na jednego odbiorcę miesięcznie wystawiasz faktury z długim terminem płatności na 60 dni na kwotę 20 000 PLN, to w takim przypadku optymalną kwotą będzie 40 000 PLN.
W ustaleniu optymalnej kwoty pomoże Ci nasz doradca klienta.
Czy w trakcie umowy mogę zmienić wysokość limitu?
Masz możliwość zwiększenia limitu wraz z rozwojem firmy lub jego obniżenia w przypadku nieprzewidzianego spadku sprzedaży. Możesz to zrobić przez Internet. Wystarczy, że zalogujesz się do Strefy Klienta, złożysz wniosek o zmianę wysokości dotychczasowego finansowania i poczekasz na decyzję.
Wiemy, jak zmienny może być biznes, dlatego stawiamy na elastyczność.
Czy wydatki związane z faktoringiem mogę wrzucić w koszty firmowe?
Wydatki z tytułu prowizji i odsetek za usługę faktoringową możesz zaliczyć do kosztów uzyskania przychodu i odliczyć od podatku.
Przedstawiona kalkulacja nie stanowi oferty handlowej w rozumieniu art. 66 par. 1 KC. Całkowity koszt został wyliczony dla przedsiębiorcy, który rozlicza podatek liniowy (19%) oraz VAT. Dla faktur o nominale pow. 250 tys. zł lub 75 tys. EUR przygotowujemy specjalną ofertę cenową.
Usługa faktoringu jest dla Ciebie, jeśli:
Oferujesz swoim kontrahentom faktury z odroczonym terminem płatności, a potrzebujesz gotówki szybciej.
Regularnie wystawiasz faktury na stałych kontrahentów.
Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą lub szukasz finansowania dla spółki w sektorze MŚP.
Potrzebujesz stałego finansowania o wartości powyżej 50 000 PLN lub 12 000 EUR.
Nie masz pewności czy faktoring online to rozwiązanie dla Ciebie?
Może potrzebujesz dostępu do gotówki od czasu do czasu, a może interesuje Cię szybkie finansowanie?
Zapoznaj się z ofertą finansowania pojedynczych faktur i zadbaj o płynność finansową Twojej firmy.
Pytania i odpowiedzi
Na czym polega gwarantowana zaliczka?
Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom klientów, skróciliśmy maksymalnie czas oczekiwania na wypłatę środków. Każdy przedsiębiorca, który po raz pierwszy korzysta z naszego faktoringu, otrzyma od nas zaliczkę od razu po podpisaniu umowy – jeszcze przed potwierdzeniem cesji.
Wystarczy wykazać współpracę ze zgłoszonym i odbiorcami oraz brak zajęć komorniczych i egzekucyjnych.
Zaliczka nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi kosztami.
Czy moi kontrahenci (odbiorcy) muszą wyrazić zgodę na faktoring?
Tak, faktoring jest formą finansowania opartą o cesję wierzytelności. Twoi odbiorcy otrzymają zawiadomienie o cesji z prośbą o jej podpisanie i odesłanie do nas.
Poza numerem konta, na który będą dokonywali płatności (zamiast na Twoje, środki będą przelewać na nasze konto), nic więcej w ich przypadku się nie zmienia. Terminy płatności faktur również pozostają takie same. Twoi odbiorcy nie ponoszą także żadnych dodatkowych kosztów.
Wiele firm jest zaznajomionych z usługą faktoringu, dlatego zazwyczaj nie ma problemu z podpisaniem cesji wierzytelności.
Czy w trakcie wnioskowania zostanie zweryfikowana moja zdolność kredytowa?
Potrzebujemy Twojej zgody na sprawdzenie w BIK i BIG, by móc przeprocesować Twój wniosek.
W przypadku faktoringu online skupiamy się jednak głównie na weryfikacji Twoich kontrahentów – to dzięki temu z finansowania mogą korzystać również start-upy. Jeżeli więc współpracujesz z wiarygodnymi podmiotami, nie powinieneś mieć żadnych problemów z uzyskaniem finansowania.
Jak podpisać umowę kwalifikowanym podpisem elektronicznym?
Możesz to zrobić na dwa sposoby.
Metoda 1: Podpisanie umowy kwalifikowanym podpisem elektronicznym, który już posiadasz.
Jeżeli posiadasz kwalifikowany podpis elektroniczny, otrzymasz od nas wiadomość e-mail z przygotowaną umową faktoringu i prośbą o jej podpisanie. Wystarczy, że odeślesz ją na nasz adres e-mail.
Metoda 2: Podpisanie umowy jednorazowym kwalifikowanym podpisem elektronicznym.
W otrzymanej od Autenti wiadomości e-mail kliknij „Zobacz dokument”, a następnie zapoznaj się z jego treścią. W kolejnym kroku wybierz opcję podpisu za pomocą mSzafir by KIR S.A. (certyfikat jednorazowy). Następnie zaznacz oświadczenie, wybierz metodę weryfikacji tożsamości i potwierdź swoje dane. Ostatnim krokiem jest autoryzacja i podpisanie dokumentu.
Jakie faktury można zgłaszać do finansowania w ramach tej usługi?
Finansujemy faktury niewymagalne, czyli takie, których termin płatności jeszcze nie minął (fakturę należy zgłosić minimum 8 dni przed datą wymagalności).
Nasz faktoring online to także możliwość finansowania odbiorców zagranicznych z krajów UE. W tym przypadku wymagamy jednak przesłania polisy ubezpieczeniowej lub skorzystania z dodatkowego ubezpieczenia u nas.
Na czym polega proces faktoringu?
Proces ten jest niezwykle prosty. Biorą w nim udział trzy podmioty – faktor, faktorant (przedsiębiorca wystawiający fakturę) oraz odbiorca faktury (kontrahent).
Przedsiębiorca dostarcza towar lub wykonuje usługę dla swojego odbiorcy, a następnie zgłasza kopię faktury do faktora w celu szybszego uzyskania gotówki.
Faktor wykonuje przelew środków na konto faktoranta, a odbiorca spłaca zobowiązanie bezpośrednio na konto faktora we wcześniej ustalonym terminie.
Jak długo trzeba czekać na decyzję?
Decyzja o udzieleniu faktoringu wydawana jest w przeciągu 1–2 dni po tym, jak wypełnisz wniosek online.
Warunki decyzji otrzymasz do wglądu wraz z umową oraz OWUF (Ogólnymi Warunkami Usługi Finansowania). Proces ten jest całkowicie zautomatyzowany.
Jeżeli na tym etapie masz pytania, skontaktuj się ze swoim opiekunem, który rozwieje wszelkie Twoje wątpliwości.
Czy możliwe jest finansowanie faktur w obcej walucie, np. EUR?
Jak najbardziej, możliwe jest sfinansowanie faktur wystawionych z odroczonym terminem płatności w walutach EUR, USD lub GBP. Pamiętaj, że wszystkie faktury muszą być niewymagalne.
Jakie branże mogą skorzystać z faktoringu?
Finansujemy firmy z sektora MŚP bez żadnych ograniczeń w kontekście branży. Oferujemy faktoring dla firm transportowych, budowlanych i wielu innych obszarów gospodarki. Wielkość firmy także nie ma dla nas znaczenia – oferujemy finansowanie zarówno dla dużych, małych, jak i mikro podmiotów.
Dla najmniejszych przedsiębiorców przygotowaliśmy specjalną usługę – mikrofaktoring. Nasza oferta skierowana jest do wszystkich firm, które wystawiają faktury z terminem płatność od 8 do 120 dni i chcą zadbać o swoją płynność finansową.
Czy usługi faktoringowe wymagają ubezpieczenia?
Zgłaszając wniosek o faktoring online, zyskujesz darmowe ubezpieczenie od ryzyka niewypłacalności kontrahenta. Nie musisz więc martwić się o to, czy Twój klient spłaci swoje zobowiązania firmie faktoringowej. Dodatkowym plusem jest fakt, iż ewentualne działania windykacyjne również są po stronie firmy faktoringowej.
Czy mogę dodawać/usuwać wcześniej wskazanych odbiorców/kontrahentów?
Tak, stawiamy na elastyczność, dlatego w dowolnym momencie trwania umowy możesz dodać lub usunąć kontrahenta. W tym celu skorzystaj z naszej Strefy Klienta.
Nie znalazłeś odpowiedzi na swoje pytanie?
Strefa Klienta
Strefa Klienta to platforma, do której masz bezpłatny dostęp 24/7 – zawsze wtedy, kiedy go potrzebujesz. Tutaj możesz m.in. jeszcze szybciej zamieniać faktury na gotówkę i dodawać/usuwać kontrahentów, a także wnioskować o zmianę wysokości limitu faktoringowego.
W Strefie Klienta korzystasz z finansowania na bieżąco – bez dodatkowych formalności.
