Faktoring online
z gwarantowaną wypłatą
Każdy dzień oczekiwania na przelew to stracone możliwości. Weź faktoring i działaj!
Podpisz umowę i od razu otrzymaj zaliczkę. Formalności związane z cesją załatwimy później.
Wypełnij bezpłatny wniosek
Zyskaj stały dostęp do gotówki na dogodnych dla Ciebie warunkach.
limit finansowania
bez weksla
Kalkulator faktoringu online
Wybierz walutę dla faktoringu
Szacunkowy koszt netto 
Jaki sposób rozliczeń będzie dla mnie korzystny – abonamentowy czy stawkowy?
Możesz rozliczać się z nami wg abonamentu lub stawki procentowej.
W abonamencie płacisz co miesiąc stałą kwotę za korzystanie z faktoringu, niezależnie od wartości sfinansowanych faktur (wykorzystanego limitu).
Jeśli wybierzesz faktoring online z opcją rozliczania się w stawce procentowej, płacisz ustalony procent od wysokości wykorzystanego w danym miesiącu limitu.
W wyborze najbardziej opłacalnej dla Ciebie formy rozliczeń pomoże Ci doradca klienta, z którym omówisz sytuację Twojej firmy (np. liczbę kontrahentów, częstotliwość wystawianych faktur) i ustalicie też wstępny koszt faktoringu. Dokładną kwotę poznasz przed podpisaniem umowy.
Jak wybrać optymalną wysokość limitu?
Oszacuj kwotę, uwzględniając fakt, że po każdorazowej spłacie faktury limit się odnawia.
Jeżeli miesięcznie wystawiasz faktury na kwotę 100 000 PLN z terminem płatności 60 dni, to optymalna będzie dla Ciebie kwota 200 000 PLN.
Analogicznie postępuj przy ustalaniu limitów na poszczególnych odbiorców. Jeżeli na jednego odbiorcę miesięcznie wystawiasz faktury z długim terminem płatności na 60 dni na kwotę 20 000 PLN, to w takim przypadku optymalną kwotą będzie 40 000 PLN.
W ustaleniu optymalnej kwoty pomoże Ci nasz doradca klienta.
Czy w trakcie umowy mogę zmienić wysokość limitu?
Tak, masz możliwość zwiększenia limitu wraz z rozwojem firmy. Możesz to zrobić przez Internet. Wystarczy, że zalogujesz się do Strefy Klienta, złożysz wniosek o zmianę wysokości dotychczasowego finansowania i poczekasz na decyzję.
Wiemy, jak zmienny może być biznes, dlatego stawiamy na elastyczność.
Czy wydatki związane z faktoringiem mogę wrzucić w koszty firmowe?
Wydatki z tytułu prowizji i odsetek za usługę faktoringową możesz zaliczyć do kosztów uzyskania przychodu i odliczyć od podatku.
Czym wyróżnia się nasza oferta faktoringu?
Indywidualne wsparcie doradcy klienta
Masz pewność, że nasz faktoring spełnia Twoje indywidualne potrzeby – z łatwością dopasujesz kwotę limitu, zakres usług dodatkowych, a nawet sposób podpisania umowy.
Dostępna także dla start-upów
Finansujemy firmy już od pierwszego dnia ich działalności. W przypadku braku historii kredytowej, przeprowadzamy ocenę wiarygodności płatniczej odbiorcy faktury.
Gwarantowana wypłata na start
Tuż po podpisaniu umowy, otrzymasz od nas część środków, byś mógł korzystać z nich jak najszybciej. Bez czekania, aż kontrahent podpisze cesję! Formalnościami związanymi z cesją zajmiemy się później.
Monitoring należności
Nie tracisz czasu na kontrolowanie terminów spłat faktur – robimy to za Ciebie. Doradzamy też, jak zabezpieczyć Twoje transakcje dzięki korzystaniu z odpowiednich dokumentów sprzedaży.
Jak działa faktoring?
Ty wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności, a my płacimy Ci za nie wcześniej. Następnie Twój kontrahent oddaje należność w terminie spłaty faktury bezpośrednio nam.
Podpisujemy umowę współpracy i otrzymujesz dostęp do Strefy Klienta, w której zgłosisz faktury do finansowania – szybko i wygodnie.
Przyznajemy limit od 50 000 PLN do 15 000 000 PLN – możliwy także w EUR, USD, GBP lub CHF.
Środki, które otrzymujesz, wydajesz na dowolny cel firmowy.
Interesuje Cię faktoring na wyższą kwotę? Mamy też taką możliwość – poinformuj o swoim zapotrzebowaniu doradcę klienta.
Usługa faktoringu jest dla Ciebie, jeśli:
Oferujesz swoim kontrahentom faktury z odroczonym terminem płatności, a potrzebujesz gotówki szybciej.
Regularnie wystawiasz faktury na stałych kontrahentów.
Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą lub szukasz finansowania dla spółki w sektorze MŚP.
Potrzebujesz stałego finansowania o wartości powyżej 50 000 PLN (lub analogicznie w EUR, USD, GBP i CHF).
Pytania i odpowiedzi
Na czym polega gwarantowana wypłata?
Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom klientów, skróciliśmy maksymalnie czas oczekiwania na wypłatę środków. Każdy przedsiębiorca, który po raz pierwszy korzysta z naszego faktoringu, otrzyma od nas część środków od razu po podpisaniu umowy – jeszcze przed potwierdzeniem cesji.
Wystarczy wykazać współpracę ze zgłoszonymi odbiorcami oraz brak zajęć komorniczych i egzekucyjnych.
Wcześniejsza częściowa wypłata środków nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi kosztami.
Czy moi kontrahenci (odbiorcy) muszą wyrazić zgodę na faktoring?
Tak, faktoring jest formą finansowania opartą o cesję wierzytelności. Twoi odbiorcy otrzymają zawiadomienie o cesji z prośbą o jej podpisanie i odesłanie do nas.
Poza numerem konta, na który będą dokonywali płatności (zamiast na Twoje, środki będą przelewać na nasze konto), nic więcej w ich przypadku się nie zmienia. Terminy płatności faktur również pozostają takie same. Twoi odbiorcy nie ponoszą także żadnych dodatkowych kosztów.
Wiele firm jest zaznajomionych z usługą faktoringu, dlatego zazwyczaj nie ma problemu z podpisaniem cesji wierzytelności.
Czy w trakcie wnioskowania zostanie zweryfikowana moja zdolność kredytowa?
Potrzebujemy Twojej zgody na sprawdzenie w BIK i BIG, by móc przeprocesować Twój wniosek.
W przypadku faktoringu online skupiamy się jednak głównie na weryfikacji Twoich kontrahentów – to dzięki temu z finansowania mogą korzystać również start-upy. Jeżeli więc współpracujesz z wiarygodnymi podmiotami, nie powinieneś mieć żadnych problemów z uzyskaniem finansowania.
Jak podpisać umowę kwalifikowanym podpisem elektronicznym?
Możesz to zrobić na dwa sposoby.
Metoda 1: Podpisanie umowy kwalifikowanym podpisem elektronicznym, który już posiadasz.
Jeżeli posiadasz kwalifikowany podpis elektroniczny, otrzymasz od nas wiadomość e-mail z przygotowaną umową faktoringu i prośbą o jej podpisanie. Wystarczy, że odeślesz ją na nasz adres e-mail.
Metoda 2: Podpisanie umowy jednorazowym kwalifikowanym podpisem elektronicznym.
W otrzymanej od Autenti wiadomości e-mail kliknij „Zobacz dokument”, a następnie zapoznaj się z jego treścią. W kolejnym kroku wybierz opcję podpisu za pomocą mSzafir by KIR S.A. (certyfikat jednorazowy). Następnie zaznacz oświadczenie, wybierz metodę weryfikacji tożsamości i potwierdź swoje dane. Ostatnim krokiem jest autoryzacja i podpisanie dokumentu.
Jakie faktury można zgłaszać do finansowania w ramach tej usługi?
Finansujemy faktury niewymagalne, czyli takie, których termin płatności jeszcze nie minął (fakturę należy zgłosić minimum 8 dni przed datą wymagalności).
Nasz faktoring online to także możliwość finansowania odbiorców zagranicznych z krajów UE. W tym przypadku wymagamy jednak przesłania polisy ubezpieczeniowej lub skorzystania z dodatkowego ubezpieczenia u nas.
Na czym polega proces faktoringu?
Proces ten jest niezwykle prosty. Biorą w nim udział trzy podmioty – faktor, faktorant (przedsiębiorca wystawiający fakturę) oraz odbiorca faktury (kontrahent).
Przedsiębiorca dostarcza towar lub wykonuje usługę dla swojego odbiorcy, a następnie zgłasza kopię faktury do faktora w celu szybszego uzyskania gotówki.
Faktor wykonuje przelew środków na konto faktoranta, a odbiorca spłaca zobowiązanie bezpośrednio na konto faktora we wcześniej ustalonym terminie.
Jak długo trzeba czekać na decyzję?
Decyzja o udzieleniu faktoringu wydawana jest w przeciągu 1–2 dni po tym, jak wypełnisz wniosek online.
Warunki decyzji otrzymasz do wglądu wraz z umową oraz OWUF (Ogólnymi Warunkami Usługi Finansowania). Proces ten jest całkowicie zautomatyzowany.
Jeżeli na tym etapie masz pytania, skontaktuj się ze swoim opiekunem, który rozwieje wszelkie Twoje wątpliwości.
Czy możliwe jest finansowanie faktur w obcej walucie?
Oferujemy limity faktoringowe w pięciu walutach:
- Złoty polski (PLN)
- Euro (EUR),
- Dolar amerykański (USD),
- Funt brytyjski (GBP),
- Frank szwajcarski (CHF).
Pamiętaj, że wszystkie faktury, które chcesz sfinansować w PragmaGO, muszą być niewymagalne.
Jakie branże mogą skorzystać z faktoringu?
Finansujemy firmy z sektora MŚP bez żadnych ograniczeń w kontekście branży. Oferujemy faktoring dla firm transportowych, budowlanych i wielu innych obszarów gospodarki. Wielkość firmy także nie ma dla nas znaczenia – oferujemy finansowanie zarówno dla dużych, małych, jak i mikro podmiotów.
Dla najmniejszych przedsiębiorców przygotowaliśmy specjalną usługę – mikrofaktoring. Nasza oferta skierowana jest do wszystkich firm, które wystawiają faktury z terminem płatność od 8 do 120 dni i chcą zadbać o swoją płynność finansową.
Czy mogę dodawać/usuwać wcześniej wskazanych odbiorców/kontrahentów?
Tak, stawiamy na elastyczność, dlatego w dowolnym momencie trwania umowy możesz dodać lub usunąć kontrahenta. W tym celu skorzystaj z naszej Strefy Klienta.
Nie znalazłeś odpowiedzi na swoje pytanie?
Strefa Klienta
Strefa Klienta to platforma, do której masz bezpłatny dostęp 24/7 – zawsze wtedy, kiedy go potrzebujesz. Tutaj możesz m.in. jeszcze szybciej zamieniać faktury na gotówkę i dodawać/usuwać kontrahentów, a także wnioskować o zmianę wysokości limitu faktoringowego.
W Strefie Klienta korzystasz z finansowania na bieżąco – bez dodatkowych formalności.
