Faktoring online z odnawialnym limitem do 15 mln zł
Każda faktura z długim terminem płatności to gotówka, która czeka.
Faktoring online zamienia ją w środki na koncie – żebyś mógł działać, zanim kontrahent zapłaci.
Wypełnij bezpłatny wniosek
· stały, odnawialny dostęp do finansowania
· decyzja w 1–2 dni robocze
· do 150 tys. finansowanie bez weksla
20% rabatu
przy regularnej
współpracy
100%
zaliczki wypłacane
przelewem ekspresowym
do 150 tys. zł
finansowanie
bez weksla
Czym jest faktoring online?
Faktoring to usługa dla firm, dzięki której możesz otrzymać środki z wystawionych faktur od razu – bez czekania na termin płatności.
Wystarczy zgłosić fakturę do finansowania przed upływem terminu płatności. Środki trafiają na Twoje konto w kilka godzin od podpisania umowy – i możesz działać dalej.
Pieniądze z faktoringu online wydajesz tak, jak potrzebujesz – na przykład na inwestycje, wynagrodzenia dla pracowników czy zakup towarów i materiałów.
Kalkulator faktoringu online
Wybierz walutę dla faktoringu
Szacunkowy koszt netto 
Regularna współpraca, niższa cena. Im częściej finansujesz faktury od tego samego odbiorcy, tym lepsze warunki – 20% rabatu od ceny regularnej. Dokładny koszt poznasz przed podpisaniem umowy.
Jaki sposób rozliczeń faktoringu będzie dla mnie bardziej korzystny – abonamentowy czy stawkowy?
W faktoringu online możesz rozliczać się z nami wg abonamentu lub stawki procentowej.
W abonamencie płacisz co miesiąc stałą kwotę – niezależnie od wartości sfinansowanych faktur (wykorzystanego limitu).
Jeśli wybierzesz rozliczenie w stawce procentowej, płacisz ustalony procent od wysokości limitu wykorzystanego w danym miesiącu.
Który model będzie dla Ciebie korzystniejszy? To zależy od liczby kontrahentów i częstotliwości wystawianych faktur. Nasz doradca pomoże Ci to wyliczyć – dokładny koszt faktoringu poznasz jeszcze przed podpisaniem umowy.
Jak wybrać optymalną wysokość limitu faktoringowego?
Oszacuj kwotę, pamiętając, że po każdorazowej spłacie faktury limit się odnawia.
Przykład: jeśli miesięcznie wystawiasz faktury na 300 000 zł z terminem płatności 60 dni, optymalny limit to 600 000 zł. Tę samą zasadę stosuj przy limitach na poszczególnych odbiorców – przy fakturach 100 000 zł miesięcznie i 60-dniowym terminie płatności, optymalny limit faktoringowy na tego odbiorcę wyniesie 200 000 zł.
W ustaleniu optymalnej kwoty pomoże Ci nasz doradca klienta.
Czy w trakcie umowy mogę zmienić wysokość limitu faktoringowego?
Tak – możesz zwiększyć limit wraz z rozwojem firmy, w pełni online. Zaloguj się do Strefy Klienta i Płatnika, złóż wniosek o zmianę wysokości finansowania i poczekaj na decyzję.
Wiemy, jak zmienny może być biznes – dlatego stawiamy na elastyczność.
Czy wydatki związane z faktoringiem mogę wrzucić w koszty firmowe?
Tak. Prowizje i odsetki za usługę faktoringową zaliczasz do kosztów uzyskania przychodu i odliczasz od podatku.
Faktoring online w 3 krokach
Krok 1 – wypełnij bezpłatny formularz online
Zajmie Ci to kilka minut. Zweryfikuj rachunek firmowy, a my przygotujemy indywidualną ofertę faktoringową.
Krok 2 – poczekaj na decyzję i podpisz umowę
Decyzję o przyznaniu limitu dostaniesz w 1–2 dni robocze – razem z umową do akceptacji.
Krok 3 – zgłoś fakturę i odbierz pieniądze
Prześlij fakturę w Strefie Klienta i Płatnika – środki trafią na Twoje konto w ciągu kilku godzin. I możesz działać dalej.
Czym wyróżnia się nasza oferta faktoringu?
Finansowanie dostępne w 5 walutach
Współpracujesz z zagranicznymi kontrahentami? Waluta nie jest przeszkodą. Finansujemy faktury w PLN, USD, EUR, GBP i CHF – Ty inkasuj należności, my zajmiemy się resztą.
20% taniej za powtarzalną sprzedaż
Regularnie wystawiasz faktury tym samym klientom? Im dłuższa historia współpracy z kontrahentem, tym lepsze warunki faktoringu – cena usługi spada o 20%.
Monitoring należności w ramach usługi
Wiesz, co dzieje się z każdą fakturą – bez samodzielnego śledzenia i przypominania kontrahentom. Pilnujemy terminów płatności za Ciebie, a Ty możesz poświęcić więcej czasu na rozwój firmy zamiast na administrację.
Indywidualne wsparcie doradcy
Wniosek składasz online, samodzielnie. Potem skontaktuje się z Tobą doradca – żeby faktoring był dopasowany do Twojej firmy, nie odwrotnie. Razem ustalicie kwotę limitu i zakres usług, żebyś wiedział, na co się decydujesz.
Czy usługa faktoringu jest dla Ciebie?
jeśli regularnie wystawiasz swoim kontrahentom faktury z odroczonym terminem płatności, a potrzebujesz gotówki szybciej.
jeśli potrzebujesz stałego finansowania o wartości powyżej 50 000 PLN (lub analogicznie w EUR, USD, GBP i CHF).
jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą lub szukasz finansowania dla spółki w sektorze MŚP.
jeśli termin płatności faktur mija za siedem dni lub szybciej.
Firmy w akcji – jak faktoring online pomaga w praktyce?
Przedsiębiorcy korzystają z faktoringu nie tylko po to, by utrzymać płynność, ale przede wszystkim po to, by szybciej rosnąć. Sprawdź, jak faktoring online PragmaGO przekłada się na konkretne wyniki.
Firma transportowa – przychód większy o 95%
U naszego klienta z branży TSL długie terminy płatności blokowały rozwój i utrudniały pozyskiwanie nowych zleceń. Faktoring nie tylko rozwiązał problem płynności, ale także pozwolił rozbudować flotę i znacząco zwiększyć przychody.
Producent mebli – 30% wzrost sprzedaży
W rodzinnej firmie zajmującej się produkcją mebli głównym problemem były długie terminy płatności. Faktoring nie tylko rozwiązał tę sprawę, odblokowując środki, ale także pomógł znacząco zwiększyć sprzedaż.
FAQ – najczęściej zadawane pytania
Na czym polega gwarantowana wypłata w faktoringu online?
Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom klientów, skróciliśmy maksymalnie czas oczekiwania na wypłatę środków. Każdy przedsiębiorca, który po raz pierwszy korzysta z naszego faktoringu, otrzyma od nas część środków od razu po podpisaniu umowy – jeszcze przed potwierdzeniem cesji.
Wystarczy wykazać współpracę ze zgłoszonymi odbiorcami oraz brak zajęć komorniczych i egzekucyjnych.
Wcześniejsza częściowa wypłata środków nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi kosztami.
Czy moi kontrahenci (odbiorcy) muszą wyrazić zgodę na faktoring online?
Tak, faktoring oparty jest o cesję wierzytelności – czyli przeniesienie prawa do odbioru płatności z Twoich faktur na nas. Twoi odbiorcy otrzymają zawiadomienie o cesji z prośbą o jej podpisanie i odesłanie do nas.
Poza numerem konta, na który będą dokonywali płatności (zamiast na Twoje, środki będą przelewać na nasze konto), nic więcej w ich przypadku się nie zmienia. Terminy płatności faktur również pozostają takie same. Twoi odbiorcy nie ponoszą żadnych dodatkowych kosztów.
Wiele firm jest zaznajomionych z usługą faktoringu, dlatego zazwyczaj nie ma problemu z podpisaniem cesji wierzytelności.
Czy w trakcie wnioskowania o faktoring online zostanie zweryfikowana moja zdolność kredytowa?
Potrzebujemy Twojej zgody na sprawdzenie w BIK i BIG, by móc rozpatrzyć Twój wniosek.
W przypadku faktoringu online skupiamy się jednak głównie na weryfikacji Twoich kontrahentów. Jeżeli więc współpracujesz z wiarygodnymi podmiotami, nie powinieneś mieć żadnych problemów z uzyskaniem finansowania.
Jak przebiega weryfikacja firmowego rachunku bankowego?
Sprawdzamy rachunek, żeby mieć pewność, że pieniądze trafią na Twoje konto firmowe.
Weryfikację rachunku należy przeprowadzić za pomocą platformy Kontomatik. Logowanie jest bezpieczne – na żadnym etapie nie uzyskujemy dostępu do Twoich danych logowania do banku.
Dzięki Kontomatik otrzymujemy jedynie wyciąg, na podstawie którego potwierdzamy, że wskazany rachunek firmowy należy do Ciebie i znajduje się na białej liście podatników VAT.
Jak podpisać umowę faktoringową kwalifikowanym podpisem elektronicznym?
Możesz to zrobić na dwa sposoby.
Metoda 1: Podpisanie umowy kwalifikowanym podpisem elektronicznym, który już posiadasz.
Jeżeli posiadasz kwalifikowany podpis elektroniczny, otrzymasz od nas wiadomość e-mail z przygotowaną umową faktoringu i prośbą o jej podpisanie. Wystarczy, że podpiszesz dokument i odeślesz go na nasz adres e-mail.
Metoda 2: Podpisanie umowy jednorazowym kwalifikowanym podpisem elektronicznym.
W otrzymanej od Autenti wiadomości e-mail kliknij „Zobacz dokument”, a następnie zapoznaj się z jego treścią. W kolejnym kroku wybierz opcję podpisu za pomocą mSzafir by KIR S.A. (certyfikat jednorazowy). Następnie zaznacz oświadczenie, wybierz metodę weryfikacji tożsamości i potwierdź swoje dane. Ostatnim krokiem jest autoryzacja i podpisanie dokumentu.
Jakie faktury można zgłaszać do finansowania w ramach faktoringu online?
Finansujemy faktury niewymagalne. To oznacza, że fakturę należy zgłosić co najmniej 8 dni przed datą wymagalności.
Nasz faktoring online to także możliwość finansowania odbiorców zagranicznych z krajów UE. W tym przypadku wymagamy jednak przesłania polisy ubezpieczeniowej lub skorzystania z dodatkowego ubezpieczenia u nas.
Na czym polega proces faktoringu online?
Faktoring online jest niezwykle prosty. Biorą w nim udział trzy podmioty:
- faktor (firma świadcząca usługę),
- faktorant (przedsiębiorca wystawiający fakturę),
- odbiorca faktury (kontrahent).
Przedsiębiorca dostarcza towar lub wykonuje usługę dla swojego odbiorcy i wystawia mu fakturę, a następnie zgłasza dokument do faktora w celu szybszego uzyskania gotówki.
Faktor wykonuje przelew środków na konto faktoranta, a odbiorca spłaca zobowiązanie bezpośrednio na konto faktora we wcześniej ustalonym terminie.
Jak długo trzeba czekać na decyzję o przyznaniu limitu faktoringowego?
Decyzję dostaniesz w 1–2 dni robocze od wysłania wniosku.
Warunki finansowania otrzymasz wraz z umową i Ogólnymi Warunkami Usługi Finansowania (OWUF). Masz pytania?
Odezwij się do swojego opiekuna – dołoży on wszelkich starań, żeby Ci pomóc.
Czy możliwe jest finansowanie faktur w obcej walucie?
Oferujemy limity faktoringowe w pięciu walutach:
- Złoty polski (PLN)
- Euro (EUR)
- Dolar amerykański (USD)
- Funt brytyjski (GBP)
- Frank szwajcarski (CHF)
Pamiętaj, że wszystkie faktury, które chcesz sfinansować w PragmaGO, muszą być niewymagalne.
Jakie branże mogą skorzystać z faktoringu?
Finansujemy firmy z sektora MŚP bez żadnych ograniczeń w kontekście branży.
Oferujemy faktoring dla firm:
- transportowych,
- budowlanych,
- produkcyjnych,
- handlowych,
- i wielu innych obszarów gospodarki.
Wielkość firmy także nie ma dla nas znaczenia – z naszego finansowania mogę korzystać duże, średnie, małe, a nawet mikro podmioty.
Nasza oferta skierowana jest do wszystkich firm, które wystawiają faktury z terminem płatności od 8 do 120 dni i chcą zadbać o swoją płynność finansową.
Czy mogę dodawać lub usuwać kontrahentów do finansowania faktoringiem?
Tak, stawiamy na elastyczność, dlatego w dowolnym momencie trwania umowy możesz dodać lub usunąć kontrahenta. W tym celu skorzystaj z naszej Strefy Klienta i Płatnika.
Nie znalazłeś odpowiedzi na swoje pytanie?