Faktoring odwrotny z zabezpieczeniem rzeczowym
Termin płatności zbliża się zbyt szybko? Wybierz faktoring odwrotny
– my zapłacimy Twoim dostawcom od razu, a Ty zyskasz cenny czas.
do 2,5 mln zł
odnawialny
limit finansowania
od 1,5%
miesięczna prowizja
naliczana z dołu
do 48 godzin
czas oczekiwania
na decyzję
Czym jest faktoring odwrotny?
Twoja firma ma zobowiązania, których termin nieuchronnie się zbliża? Chcesz zapłacić, ale czekasz, aż Twoi klienci uregulują płatności? Zamiast trwać w błędnym kole i czekać, aż dostawcy zaczną dopytywać o spłatę, skorzystaj z faktoringu odwrotnego.
Faktoring odwrotny (zakupowy) to usługa, w której wysyłasz swoje faktury zakupowe do nas, a my regulujemy je od razu. Zyskasz w ten sposób czas na spłatę i płynność finansową. Do tego zadbasz o dobre relacje z dostawcami, którzy otrzymają pieniądze w terminie – nawet jeśli Ty potrzebujesz dodatkowych tygodni.
Faktoring odwrotny w 3 krokach
Najlepsze rozwiązania to te najprostsze. Sprawdź, jak działa faktoring odwrócony w praktyce!
Krok 1 – skontaktuj się z nami
Podczas konsultacji opowiemy Ci o szczegółach, pomożemy dobrać odpowiedni limit finansowania i dopasujemy warunki do specyfiki współpracy z Twoimi dostawcami.
Krok 2 – złóż wniosek
Wniosek możemy złożyć wspólnie podczas konsultacji lub po ich zakończeniu. Decyzję otrzymasz w nie więcej niż 48 godzin.
Krok 3 – korzystaj z dodatkowego czasu
My zapłacimy dostawcy od razu, Ty możesz spłacić zobowiązanie do 90 dni później!
Jakie korzyści przynosi faktoring odwrócony?
Wydłużony okres spłaty do 90 dni
Spłacasz zobowiązanie dopiero, gdy Twoi klienci zapłacą Tobie – bez stresu związanego z mijającym terminem.
Płacisz tylko wtedy, gdy korzystasz
Nie pobieramy żadnych opłat za utrzymanie limitu. Płacisz tylko za wykorzystaną kwotę limitu.
Stały dostęp do finansowania przez 12 miesięcy
Przez cały rok możesz korzystać ze środków na opłacenie faktur – zawsze, kiedy potrzebujesz, bez ponownego wnioskowania przy każdym zakupie.
Niska opłata wstępna
Rozpocznij korzystanie z finansowania z minimalnym kosztem – opłata wstępna wynosi tylko 0,5%.
Czy faktoring odwrotny jest dla Ciebie?
jeśli chcesz finansować zakupy dokonane u krajowych sprzedawców.
jeśli zabezpieczenie rzeczowe (nieruchomość) nie znajduje się na liście wykluczeń.
jeśli Twoja firma działa na rynku co najmniej od 24 miesiący.
jeśli chcesz sfinansować zakup środków trwałych, spłatę innego finansowania lub zaległości podatkowych.
Jak faktoring odwrócony działa w praktyce? Przykłady
Sprawdź, w jakich sytuacjach faktoring odwrócony okazał się właściwym wyborem i co realnie zmienił dla naszych klientów.
Produkcja mebli
W gorącym okresie firma naszego klienta przyjmuje nawet kilka zamówień tygodniowo.
Choć przedsiębiorstwo dysponuje mocami przerobowymi, musi regularnie zamawiać materiały – wciąż nie dysponując płatnościami od klientów. W tej sytuacji korzystnym rozwiązaniem okazał się faktoring odwrócony.
Efekt
W dniu podpisania umowy spłaciliśmy zobowiązania naszego klienta w kwocie 76 000 zł. Teraz on i jego pracownicy mogą wszystkie siły rzucić na realizację zleceń, a zobowiązania spłacać długo po tym, jak jego klienci uregulują płatności.
Sklep internetowy
Nasz klient – właściciel sklepu – zamówił towary u sprawdzonego dostawcy. Ten jednak od niedawna wymaga płatności do 14 dni.
Problem leży w tym, że sprzedaż nowych produktów jeszcze nie wystartowała, a poczynione w poprzednich miesiącach inwestycje postawiły sklep w trudnej sytuacji przejściowej. Rozwiązanie? Faktoring odwrotny.
Efekt
Udzieliliśmy naszemu klientowi limitu w wysokości 250 000 zł. Spłaciliśmy wszystkie faktury zakupowe na łączną kwotę 138 000 zł. Dzięki temu może on skupić się na sprzedaży nowych produktów, a zobowiązanie ureguluje bez pośpiechu – nawet za 90 dni. W razie potrzeby może też skorzystać z pozostałych środków w ramach limitu.
FAQ najczęściej zadawane pytania
Jakie dokumenty należy przygotować do wniosku?
Składając wniosek o faktoring odwrotny, przygotuj:
- aktualne sprawozdanie finansowe,
- wyciągi bankowe z ostatnich 6 miesięcy w formacie .pdf,
- pliki JPK_VAT z ostatnich 6 miesięcy w formacie .xml,
- propozycję zabezpieczenia z operatem szacunkowym wydanym nie wcześniej niż na 6 miesięcy przed datą złożenia wniosku.
Pamiętaj też, że będziemy musieli sprawdzić Twoją firmę w BIK – poprosimy Cię o zgodę na weryfikację, zanim nawiążemy współpracę.
Na co nie mogę przeznaczyć środków z faktoringu odwrotnego?
Środki pozyskane w ramach finansowania faktoringiem odwrotnym nie mogą zostać wykorzystane na zakup środków trwałych (z wyjątkiem branży deweloperskiej), spłatę tańszego finansowania dłużnego oraz spłatę zaległości publiczno-prawnych.
Czy mogę jednorazowo sfinansować zakupy firmowe w ramach faktoringu odwróconego?
Usługa faktoringu odwrotnego wiąże się z zawarciem umowy na okres 12 miesięcy, jest to więc rozwiązanie długoterminowe. Jeśli potrzebujesz jednorazowego finansowania, sprawdź naszą pożyczkę dla firm – PragmaCash.
Jakie są koszty faktoringu odwrotnego?
Na koszty faktoringu odwrotnego składają się:
- prowizja – ustalana indywidualnie na podstawie ryzyka, od 1,5% miesięcznie, naliczana z dołu,
- opłata wstępna – ustalana indywidualnie, od 0,5%.
Nie naliczamy dodatkowych kosztów za wcześniejszą spłatę – możesz spłacić swoje zobowiązanie w całości przed terminem bez opłat.
Czy w trakcie umowy mogę zmienić wysokość limitu faktoringowego?
Jeżeli potrzeby Twojej firmy zmienią się w czasie trwania umowy, możesz zwiększyć dostępny limit, korzystając ze Strefy Klienta i Płatnika.
Zaloguj się, złóż wniosek o zmianę wysokości finansowania i z łatwością realizuj ambitne plany Twojej firmy!
Co może stanowić zabezpieczenie faktoringu odwrotnego?
Jako zabezpieczenie akceptujemy jedynie nieruchomości. Przyjmujemy wszystkie rodzaje nieruchomości znajdujące się poza listą wykluczeń.
Nie umożliwiamy zabezpieczenia faktoringu odwrotnego za pomocą:
- nieruchomości rolnych i leśnych,
- nieruchomości drewnianych,
- zamków, pałaców, dworów, fortów oraz innych nieruchomości wpisanych do rejestru zabytków lub też będących pod nadzorem konserwatora zabytków,
- elektrowni i farm solarnych,
- wiatraków i elektrowni wiatrowych,
- działek bez warunków zabudowy lub nieobjętych miejskim planem zagospodarowania przestrzennego,
- tartaków, kopalni, żwirowni, piaskowni, kamieniołomów itp.
Akceptujemy wpis na 2. miejscu hipoteki.
Czym faktoring odwrotny różni się od klasycznego faktoringu?
Oto najważniejsze różnice pomiędzy faktoringiem klasycznym a odwrotnym:
- W faktoringu klasycznym podstawę finansowania stanowią faktury, które wystawiasz innym podmiotom. W faktoringu odwrotnym finansujemy faktury, które Twoja firma otrzymała od dostawców.
- Faktoring klasyczny działa, gdy usługa jest zrealizowana, towar dostarczony, ale płatność nie została uregulowana. Faktoring odwrotny umożliwia sfinansowanie zakupu tuż po złożeniu zamówienia – to ważne, jeżeli dostawca nie realizuje zamówień bez przedpłaty.
- W ramach faktoringu klasycznego odblokowujesz środki prosto na Twój rachunek firmowy – faktoring odwrotny daje Ci czas na spłatę i ułatwia zachowanie dobrych relacji z dostawcami.